图为化销华北员工依托盈亏测算模型，评估业务盈利能力，为财务决策提供数据支撑。张 思 摄

□周燕春 高春馨  程  山

今年以来，化销华北持续秉持“以客户为中心”的服务理念，坚守价值管理核心职责，以业财融合为抓手，对外不断优化服务机制，全面拓展服务领域，对内持续提升财务分析质量，为公司高质量发展提供坚强的财务保障。

“开票机器人”提升销售效率

销售结算是每日与客户打交道的窗口，业务质量直接影响结算效率和客户满意度。近两年，化销华北财务部紧扣客户个性化需求，通过引入数字化智能化工具、优化管理流程等措施，持续提升结算效率和客户体验。

面对不同客户的个性化开票需求，2021年8月，化销华北成功开发自动“开票机器人”程序，加快推动结算开票工作由人工操作向数字化转型。他们第一时间成立项目攻关小组，结合业务流程需求，前往各销售网点紧锣密鼓开展需求调研、编制开发方案和程序代码及系统调试等工作。经过数十次的优化完善和测试应用，成功打通全业务流程。该程序运行一年多来，替代人工开票占比达到85%以上，可以满足客户90%以上的个性化开票需求，全面提升了财务管理工作质效和客户体验。

作为销售单位，化销华北每个月都有新增客户。新增客户首次汇款时，因资金系统不含其账户信息，无法自动识别入账，只能通过人工维护客户的账户信息后再办理入账手续，每笔业务平均处理时长达半小时以上，严重影响销售开单效率。为提升新增客户首笔汇款入账效率，财务部牵头优化业务流程，通过携手业务部门提前汇总和维护新增客户账户信息，实现了新客户首次打款自动入账，截至8月底，共预先同步169笔新增客户账户信息，单笔业务结算效率大幅提升。

“化销贷”服务到客户心坎上

“疫情当前，这笔专项贷款真是及时雨，解了我们的燃眉之急。”近日，说起不久前收到的5000万元“化销贷”贷款额度，山东某管业客户对化销华北连声称赞。

该客户主要从事北方最大矿用管材生产研发，受疫情等因素影响，客户现金流周转不畅，急需金融“输血”支持。化销华北在了解到客户需求后，第一时间帮助客户申报了“化销贷”。为加快放款速度，化销华北还积极帮助客户对接昆仑银行、石化易贸公司等相关方，全程指导协助，确保这场金融“及时雨”能第一时间下到客户“心坎上”。

化销华北是化工销售产业链金融服务试点单位，今年以来，他们充分发挥产业链长和资金信用优势，积极探索产业链金融服务新场景，为上下游合作伙伴搭建融资桥梁。在充分调研下游客户融资需求基础上，他们携手石化易贸公司及昆仑银行，联合推出面向石油石化集团下游客户的产融结合特色产品——“化销贷”。他们基于客户与两大集团成员单位业务往来形成的历史交易资料，对客户进行贷款评级和授信评估，与普通商业银行贷款相比，贷款审批更加简便快捷，无须担保，且具有随借随还滚动使用、节假日不占额度、利率优惠等鲜明特点，较好满足了下游客户，特别是中小型客户的融资需求。5月下旬，“化销贷”首批1314万元贷款通过昆仑银行陆续发放到北京、山东、江苏3家客户的银行账户，标志着化工销售产业链金融新产品在化销华北正式落地。截至目前，化销华北已累计帮助8家客户运作“化销贷”，贷款额度共计7014万元。

此外，化销华北还通过付款保函、应收账款保险、出口信用保险、“化销贷”等多种产业链金融产品，精准助力下游客户，特别是中小微企业解决融资难、融资贵等问题，进一步增强了产业链紧密度，实现了多方共赢。

盈亏测算模型为经营决策提供数据支撑

“财务分析是观察公司运行状况的‘显微镜’，财务分析质量对公司发展至关重要，我们必须把‘算账’思维融入经营活动全流程，持续提升财务分析能力，为公司各项经营决策提供最可信赖的参考信息。”财务部负责人王永涛说。

除了对外提供服务，他们对内也发挥业财融合机制作用，通过加强与业务部门、经营网点的协同联动，及时评估营销政策和交易条件，为业务部门提供政策咨询和解决方案，有效规避业务风险。财务人员从业务源头介入，对库存、销售价格、采购价格等影响利润的因素进行精细测算，深入分析跨区调入、调出、互供等不同类型业务的效益差异，探索建立盈亏测算模型，科学模拟测算业务收益，对预亏产品提前预警，为经营决策提供有效的前置参考。他们坚持每月对低质低效产品进行追踪分析，通过勤算账、算细账，全面评估每笔业务盈利能力，坚持做深专题分析，协同业务及物流部门围绕票据集约化管理、出血客户、物流全配送等专题，深入查找效益漏损点，持续提高财务分析质量，为财务决策提供翔实的数据支撑。

1~8月，在疫情常态化及化工产品市场大幅波动的不利情况下，化销华北实现效益超时间进度5个百分点， 为实现全年效益目标打下坚实基础。